Apertura de cuenta bancaria en Panamá
Asesoría profesional para la apertura de cuentas bancarias en Panamá para personas físicas y sociedades no residentes. ASG Legal le ayuda a elegir el banco adecuado, preparar toda la documentación de KYC y coordinar con el departamento de cumplimiento hasta la aprobación y activación de la cuenta.
Descripción general
Panamá es un reconocido centro financiero internacional con bancos que atienden a clientes corporativos e individuales de todo el mundo. Como no residente, abrir una cuenta bancaria en Panamá requiere una preparación cuidadosa de la documentación, referencia bancaria y explicación del origen de fondos.
Nuestro despacho ofrece un servicio integral de apertura de cuenta bancaria en Panamá: desde la evaluación inicial de su perfil hasta la selección del banco, la preparación de formularios y cartas de explicación, y el seguimiento con el área de cumplimiento hasta que la cuenta esté plenamente operativa.
Nuestros servicios
- Pre-evaluación de su perfil, actividad económica y origen de fondos
- Recomendación de bancos panameños o soluciones EMI/fintech internacionales
- Preparación de formularios de apertura de cuenta y cuestionarios de KYC
- Asesoría sobre documentos corporativos, apostillas y traducciones necesarios
- Redacción de cartas explicativas para el departamento de cumplimiento (modelo de negocio, clientes, países)
- Presentación del expediente completo y coordinación con el banco para aclaraciones
- Asistencia en procesos de onboarding remoto (entrevistas por videollamada, firmas digitales, cuando el banco lo permite)
- Soporte para activación de banca en línea, emisión de tarjetas y límites de operación
- Opcional: acompañamiento continuo en temas de cumplimiento una vez abierta la cuenta
Solicite una cotización
Indíquenos si necesita una cuenta personal o corporativa, su país de residencia fiscal, actividad principal y volumen estimado de operaciones. Le propondremos las opciones de bancos más adecuadas y le enviaremos una oferta con honorarios y lista de documentos requeridos.
Respuesta típica dentro de 1 día hábil.
Ventajas de una cuenta bancaria en Panamá
- Centro financiero internacional con amplia experiencia en banca para no residentes
- Economía dolarizada y posibilidad de cuentas en varias divisas
- Bancos bien regulados con altos estándares de cumplimiento
- Facilidad para gestionar pagos internacionales y operaciones de comercio exterior
- Opción de cuentas para sociedades holding, trading e inversión
- Acceso a banca en línea, tarjetas corporativas y soluciones de pago
Proceso y plazos
- Consulta inicial y pre-filtro del cliente, actividad y objetivos bancarios.
- Selección del banco o institución financiera, según el perfil de riesgo y requisitos.
- Recolección de documentos (pasaportes, prueba de domicilio, referencias, documentos de la sociedad, etc.).
- Preparación del expediente por nuestro equipo legal: formularios, KYC y cartas explicativas.
- Envío al banco y seguimiento con el departamento de cumplimiento para responder consultas adicionales.
- Aprobación de la cuenta, activación de banca en línea y entrega de datos bancarios y tarjetas (si aplica).
Plazo habitual para un expediente bien preparado: 2–4 semanas, dependiendo del banco y el perfil del cliente. Honorarios profesionales desde USD 1,500 para cuentas personales o corporativas básicas, más costos de terceros (notaría, apostilla, traducciones, envío por mensajería).
Preguntas frecuentes
Sí. Muchos bancos aceptan clientes no residentes, siempre que se presente un expediente completo con información de KYC, origen de fondos y residencia fiscal debidamente soportados.
Para una cuenta corporativa normalmente se requiere una sociedad de Panamá o una sociedad extranjera con documentación completa. Podemos asistir tanto en la constitución de la empresa como en la apertura de la cuenta.
Los montos mínimos varían según el banco y el tipo de cliente, pero muchas instituciones solicitan depósitos iniciales desde USD 5,000–10,000 o más. Le orientaremos hacia bancos compatibles con su volumen y perfil.
Algunos bancos pueden evaluar clientes con ingresos relacionados con cripto, siempre que exista documentación sólida del origen de fondos y un historial de cumplimiento. En otros casos, podemos recomendar soluciones EMI/fintech alternativas más apropiadas.
Inicie hoy la apertura de su cuenta bancaria en Panamá
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